Expliquer les frais liés aux fonds d’investissement
Avec l’arrivée récente du MRCC2, les représentants pourraient être témoins d’un intérêt accru de la part des investisseurs cherchant à comprendre les coûts associés à leurs produits financiers et comment ceux-ci se comparent aux coûts d’autres produits ou à ceux dans d’autres pays. Détenir un produit financier, que ce soit un produit d’assurance, un compte de dépôt, des valeurs mobilières ou un fonds d’investissement, comporte évidemment des coûts. En ce qui concerne les fonds mutuels et les FNB, il importe de savoir que les coûts sont entièrement divulgués et présentés sous forme de montant total, qui comprend habituellement le coût des services de conseil, déduction faite des rendements, de sorte que les investisseurs savent quel est le rendement réel et combien ils ont payé. Aux États-Unis par exemple, les investisseurs doivent parfois additionner les frais de gestion, les frais de négociation, les honoraires du conseiller et d’autres frais cachés pour pouvoir calculer leurs rendements.
Nous offrons des outils qui vous aideront à expliquer les coûts aux investisseurs ainsi que des études et rapports détaillés de tiers indépendants sur les frais de placement.
Documents
2022
2019
Monitoring Trends in Mutual Fund Cost of Ownership and Expense Ratios A Global Perspective (2019 Update)
This report has been commissioned by The Investment Funds Institute of Canada (IFIC) as an update to the data, analysis and information originally developed in 2012 as part of a study into the cost of ownership (CoO) of mutual funds in Canada and the United States. The analysis was expanded to include the cost of ownership of fund in the U.K. and Europe.
Votre guide sur les fonds d’investissement 2019
Informations utiles pour chaque étape de votre parcours financier
2018
Renseignements aux Représentants : Développements Réglementaires à l’échelle Mondiale (mai 2018)
Ce numéro des Renseignements aux représentants se concentre sur l'évolution de la réglementation dans 16 pays et s’appuie sur un rapport de recherche qui a été mis à jour en mai 2018. Il résume les conclusions du rapport dans un certain nombre de domaines, y compris la divulgation élargie, les réformes ciblées, la norme d’agir dans le meilleur intérêt du client, les commissions intégrées et comprend des points clés à l’intention des représentants pour discussion avec leurs clients.
Votre guide sure les fonds d'investissement (hiver 2018)
Comprendre vos investissements et securiser votre avenir
Renseignements aux représentants: Petits investisseurs – L'acces facile et la liberte de choix sont essentiels a un investissement profitable a long terme (janvier 2018)
Le présent numéro du bulletin Renseignements aux représentants renferme des données sur les avoirs des ménages des investisseurs canadiens et sur la différence que peut avoir le fait d’avoir recours à des conseils en matière d’épargne à long terme.
2017
"C’est votre argent. Informez-vous." - Boîte à outils pour les courtiers et les représentants
The Investment Funds Institute of Canada has created this toolkit to help advisors engage with clients about the new information investors will receive about the performance of their investments and the fees they paid to their dealer under the initiative known as “CRM2”. The materials in this toolkit were created to encourage investors to open their statements and read the new information.
Renseignements aux représentants : Répondre aux questions des clients concernant les services et les frais (novembre 2017)
Le présent document s’inscrit dans le cadre d’une série de trois bulletins spéciaux Renseignements aux représentants. Ceux-ci visent à aider les représentants à avoir de meilleurs entretiens avec les clients au sujet de leurs placements, dans le cadre de la mise en œuvre de la dernière phase du MRCC2. Les deux autres bulletins de la série sont les suivants : Renseignements aux représentants : Une occasion de renforcer la relation avec vos clients et Renseignements aux représentants : Répondre aux questions des clients concernant le rendement de leurs placements.
Votre guide sur les fonds d'investissement – Hiver 2017
Comprendre vos investissements et sécuriser votre avenir.
This report has been commissioned by The Investment Funds Institute of Canada (IFIC) as an update to the data, analysis and information originally developed in 2012 as part of a study into the cost of ownership (CoO) of mutual funds in Canada and the United States. The analysis was expanded to include the cost of ownership of fund in the U.K. and Europe.
Informations utiles pour chaque étape de votre parcours financier
2018
Renseignements aux Représentants : Développements Réglementaires à l’échelle Mondiale (mai 2018)
Ce numéro des Renseignements aux représentants se concentre sur l'évolution de la réglementation dans 16 pays et s’appuie sur un rapport de recherche qui a été mis à jour en mai 2018. Il résume les conclusions du rapport dans un certain nombre de domaines, y compris la divulgation élargie, les réformes ciblées, la norme d’agir dans le meilleur intérêt du client, les commissions intégrées et comprend des points clés à l’intention des représentants pour discussion avec leurs clients.
Votre guide sure les fonds d'investissement (hiver 2018)
Comprendre vos investissements et securiser votre avenir
Renseignements aux représentants: Petits investisseurs – L'acces facile et la liberte de choix sont essentiels a un investissement profitable a long terme (janvier 2018)
Le présent numéro du bulletin Renseignements aux représentants renferme des données sur les avoirs des ménages des investisseurs canadiens et sur la différence que peut avoir le fait d’avoir recours à des conseils en matière d’épargne à long terme.
2017
"C’est votre argent. Informez-vous." - Boîte à outils pour les courtiers et les représentants
The Investment Funds Institute of Canada has created this toolkit to help advisors engage with clients about the new information investors will receive about the performance of their investments and the fees they paid to their dealer under the initiative known as “CRM2”. The materials in this toolkit were created to encourage investors to open their statements and read the new information.
Renseignements aux représentants : Répondre aux questions des clients concernant les services et les frais (novembre 2017)
Le présent document s’inscrit dans le cadre d’une série de trois bulletins spéciaux Renseignements aux représentants. Ceux-ci visent à aider les représentants à avoir de meilleurs entretiens avec les clients au sujet de leurs placements, dans le cadre de la mise en œuvre de la dernière phase du MRCC2. Les deux autres bulletins de la série sont les suivants : Renseignements aux représentants : Une occasion de renforcer la relation avec vos clients et Renseignements aux représentants : Répondre aux questions des clients concernant le rendement de leurs placements.
Votre guide sur les fonds d'investissement – Hiver 2017
Comprendre vos investissements et sécuriser votre avenir.
Ce numéro des Renseignements aux représentants se concentre sur l'évolution de la réglementation dans 16 pays et s’appuie sur un rapport de recherche qui a été mis à jour en mai 2018. Il résume les conclusions du rapport dans un certain nombre de domaines, y compris la divulgation élargie, les réformes ciblées, la norme d’agir dans le meilleur intérêt du client, les commissions intégrées et comprend des points clés à l’intention des représentants pour discussion avec leurs clients.
Comprendre vos investissements et securiser votre avenir
Le présent numéro du bulletin Renseignements aux représentants renferme des données sur les avoirs des ménages des investisseurs canadiens et sur la différence que peut avoir le fait d’avoir recours à des conseils en matière d’épargne à long terme.
The Investment Funds Institute of Canada has created this toolkit to help advisors engage with clients about the new information investors will receive about the performance of their investments and the fees they paid to their dealer under the initiative known as “CRM2”. The materials in this toolkit were created to encourage investors to open their statements and read the new information.
Le présent document s’inscrit dans le cadre d’une série de trois bulletins spéciaux Renseignements aux représentants. Ceux-ci visent à aider les représentants à avoir de meilleurs entretiens avec les clients au sujet de leurs placements, dans le cadre de la mise en œuvre de la dernière phase du MRCC2. Les deux autres bulletins de la série sont les suivants : Renseignements aux représentants : Une occasion de renforcer la relation avec vos clients et Renseignements aux représentants : Répondre aux questions des clients concernant le rendement de leurs placements.
Comprendre vos investissements et sécuriser votre avenir.
